Box 3 met Interactive Brokers. Werkelijk rendement in 3 minuten.
Was je werkelijke rendement lager dan het forfaitaire? Dan betaal je met tegenbewijs minder box 3-belasting. Upload je jaaroverzicht en zie meteen welk rendement voor jou gunstiger is.
- Forfaitair vs. werkelijk
- Waarde 1 januari
- Dividendbelasting verrekenen
⏳ Inkomstenjaar 2025 · De gewone termijn is voorbij: dien zo snel mogelijk in om boetes te beperken.
Waarom je dit niet moet laten liggen
De Belastingdienst weet het al
Via de automatische gegevensuitwisseling (CRS) krijgt de Belastingdienst je IBKR-saldo en inkomsten uit Ierland.
Te veel box 3 betalen
In een slecht beursjaar betaal je met het forfaitaire rendement belasting over winst die je nooit hebt gemaakt.
Dubbel dividendbelasting
Wie de Amerikaanse 15 % niet verrekent, betaalt twee keer. Wij rekenen het voor je uit.
Zo werkt het
Download je overzicht
In het IBKR Client Portal: Performance & Reports → Statements → Activity → Annual, formaat CSV.
Upload het hier
We berekenen beurstaks, dividenden en interesten aan de officiële koers van elke dag.
Neem de bedragen over
Zie je belasting en elke code voor je aangifte – gratis, met Excel-bestand.
Zo exporteer je het overzicht bij Interactive Brokers
- Ga in het IBKR Client Portal naar Performance & Reports → Statements.
- Kies bij Activity de periode Annual (1 januari tot en met 31 december) en het belastingjaar.
- Kies het formaat CSV (of HTML), klik op Run en upload het bestand hier.
- Alternatief: een Activity Flex Query in XML met Change in NAV, Cash Transactions en Open Positions.
Gidsen
Veelgestelde vragen
Moet ik koerswinst bij Interactive Brokers aangeven?
Niet als winst: in box 3 telt de waarde van je beleggingen op 1 januari, waarover een forfaitair rendement wordt berekend. Met tegenbewijs mag je het lagere werkelijke rendement gebruiken.
Wat is het werkelijk rendement?
De waarde op 31 december min de waarde op 1 januari, gecorrigeerd voor stortingen en opnames. Dividend, rente en ongerealiseerde koerswinst tellen mee.
Welke tarieven gelden in 2025?
Forfaitair rendement op beleggingen 5,88 %, heffingsvrij vermogen €57.684 per persoon en een tarief van 36 %.
Kan ik Amerikaanse dividendbelasting terugkrijgen?
De 15 % die met W-8BEN is ingehouden, verreken je in de aangifte met de box 3-belasting.